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文章标签 ‘理财’

问:投资理财可以学习吗?

2013年9月15日 学习资料 2 条评论 | 826 views

By:水湄物语 说起投资理财,有一个很有趣的现象。

一般生活中,如果你想要理发,你会去上美发店找理发师。要求高一点的还要美发店的首席发型师,一般人都不会自己给自己理发。

如果你没有驾照,你现在急着要去和朋友吃饭,你会叫出租车,有条件的话会雇一个司机开车。

装修的时候我们依赖设计师,造路造桥需要工程师,算账需要会计师,去医院看病你肯定不会找没有医师执照的人。

这一切都是因为我们信任专业度,相信因为长时间的学习和实践所拥有的专业技能。
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回味新华保险致投资者函

2012年6月10日 学习资料 1 条评论 | 1,237 views

在随意翻阅最近的行业信息时,发现了前段时间新华保险董事长的一篇文章,感觉写的很真诚,对于这个行业分析的很到位,领略到文化的魅力!董事长致股东函不仅言辞优美清丽,而且坦承温情,众多投资界人士被触动。

某研究人士向 《每日经济新闻》记者表示,“在比较沉闷的金融国企年报中,新华保险显得非常靓丽,也充满了感情。”

更有研究员表示,尽管经营逊于同行,但新华保险的作风产生了“文化溢价”,使得昨日股价翻红 (上涨0.21%)。
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工薪一族的投资理财建议

2012年5月20日 学习资料 2 条评论 | 1,116 views

刚开始工作的毕业生们,收入还不是很理想,在日常花销之外,如何做好规划很重要的,在这里与大家分享月入2000元的工薪族如何规划自己的收入,如果您是单身一人,月收入在2000人民币,又没有其他的奖金分红等收入,那年收入就固定在25000元左右。如何来支配这些钱呢?

生活费占收入30%-40%

首先,你要拿出每个月必须支付的生活费。如房租、水电、通讯费、柴米油盐等,这部分约占收入三分之一。它们是你生活中不可或缺的部分,满足你最基本的物质需求。离开了它们,你就会像鱼儿离开了水一样无法生活,所以无论如何,请你先从收入中抽出这部分,不要动用。
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关于培养外汇市场盘感

2012年4月22日 学习资料 没有评论 | 968 views
交易中的“盘感”非常重要。“盘感”完全是交易者自身在交易中的亲身体验,是交易经验和交易理念的综合积累,是亲身感受到的市场“综合信息”的沉淀。“盘感”只能在交易中体验,很难单用语言来明确表达,更无法从别人那里生搬硬套地学来。“盘感”按照笔者的描述似乎是一个十分神秘的事物。其实并不是,为什么说不神秘呢?就像战士听到一个口令,就必须完成一个战术动作。在操练了千百遍之后,只要他听到这个口令,就会自然的做这样一个战术动作。或者,我们可以把这个现象称为条件反射吧!

千万不要排斥“盘感”,也不要把“盘感”与非理性思维划等号,因为所有投资者的交易都是依据各自的“感受”而完成。其他所谓的依据基本面、依据技术分析、依据交易系统交易,不过是为了给交易者自己找一个“美丽的依据”。而真正错过的是你无意识地放弃了开发自身内在的交易智慧。我想起前人有一句精辟的总结:不要轻视行为,因为行为会形成习惯;不要轻视习惯,因为习惯会形成性格;不要轻视性格,因为性格会决定命运。成功离不开对机会的及时发现和把握。可想而知交易中“盘感”的重要性。
良好的“盘感”是投资外汇及其他金融产品的必备条件,“盘感”虽然不是天生赋有的,但通过不断的训练,大多数人会进步很快,不妨你也来试一试。
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分享世界级大师的投资名言

2012年2月28日 学习资料 没有评论 | 1,684 views

今天与大家分享一些世界级大师的投资箴言,也许有些还不是太懂,在实践的过程中,才会有所领悟!

威廉·欧奈尔
1、股市赢家法则是不买落后股,不买平庸股,全心全力锁定领导股!
2、主流类中的股票,常能涨得惊天动地,但其他平庸个股,连一丝涟漪都不会起!
3、不要懵懵懂懂的随意买股票,要在投资前扎实的做一些功课,才能成功!
4、放手让亏损持续扩大,这几乎是所有投资人可能犯下的最大亏损!
5、经验显示,市场自己会说话,市场永远是对的,凡是轻视市场能力的人,终究会吃亏的!
江恩
1、仅交易活跃的股票,避免介入那些运动缓慢,成交稀少的股票!
2、顺应趋势,花全部的时间研究市场的正确趋势,如果保持一致,利润就会滚滚而来!
沃伦·巴菲特
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工薪族理财的一些建议

2012年2月19日 生活随笔 没有评论 | 1,193 views

从一开始工作,我们也许对如何理财还不是太懂,或者没有兴趣去学习,但是当工作一段时间后,我们必须学会理财,最终结果会出乎你的预期!不管你的工资是5,000元、2,000元还是1,000元,无论收入水平是多少,只要有收入,在相应的环境下就应该学会如何理财。

案例:胡女士是典型的工薪族,她计划攒钱买房,5年内攒够15万元的首付款。

理财师支招:

中信银行理财经理侯世易认为,工薪族是多数人群,不管你的工资是5,000元、2,000元还是1,000元,无论收入水平是多少,只要有收入,在相应的环境下就应该学会如何理财。

理财从账本开始

像胡女士这样的工薪阶层相对来说,收入水平不是很高。这个时候就要根据自己的收入水平来安排自己的开支和花费。胡女士可以根据自己的实际需要在生活中设计“理财账本”。

1.必须要花的钱。把每月必须要花的生活费,如房租、水电费、车费、吃饭钱等事先扣除。像胡女士的房租1,000元、车费100元、水电费200元和吃饭500元共计1,800元就属于必须要花的钱。

2.可多花可少花的钱。因为收入不高,所以在所有的支出当中,那些有可能少花钱就能解决问题的,就该压缩不必要的开支,减少不必要的花费。像胡女士每月的杂费300元、衣服400元以及300元的娱乐费用不花的就不花,能省的就省。

强制自己储蓄

记账之后,把每月必须的生活费扣除出来之后,就要强制自己进行储蓄。如银行定期、基金定投、国债等。绝对要控制自己欲望,这些钱不能轻易支取。

一般来说可以把其中的25%存为活期以作不时之需,75%存成定期,这样更能约束一下自己那份想花钱的冲动。能存定期的尽量存定期,能零存整取的要零存整取,以便获得最大的收益。

不做高风险投资

对于工薪阶层来说,可以是说赚得起、输不起,所以在没有把握的时候一定不要尝试去做高风险的投资,如股票等。

当然,这并不意味着就放弃投资,其实工薪家庭的投资面虽然窄,但并不是没有,比如基金定投、国债等。这些风险性相对较少的理财产品和投资方式还是可以尝试的。像胡女士的4万元闲置的资金就可以用来购买国债或者投资一些债券型基金。

建立保障体系

建立保障体系对工薪阶层来说尤为重要,对于收入不高的工薪阶层来说如果没有一个完善的保障体系,当遇到意外或者重大疾病时很容易遭遇经济危机。因此,工薪阶层给自己建立完善的保障体系非常重要。不要心存侥幸,一定要参加社会保险。另外,还要根据自己的实际情况配置一定的商业保险。保障内容,首先选择意外保险、医疗、大病保险、寿险等基础保险。如果条件允许,涵盖储蓄医疗的更好。[文章来源于网易财经综合 ]

选择中长期保额分红产品进行理财

2012年1月14日 生活随笔 5 条评论 | 1,553 views

关于理财,自己的经验还不是很多,但在今年做了一点点的尝试,一开始考虑过股票,但是其风险有些大,自己的money还不是足,理想的模式是每月存一部分,时间长一点,获得稳定和不错的收益,于是在一些朋友的介绍下,了解了保险行业中保额分红型的保险产品,参与公司年度投资分红,今天向大家介绍的是SINO-LIFE的富贵花分红产品,记得当初投的是一份保额为10万的保单,分10年交清,首年存35700元,承保10天后返还保额的10%,也就是10000元,相当于年交保费的30%,随后每年返还保额的5.5%<银行存款五年期定期利率>,也就是5500元,60岁后返还保额的10%,每年返还10000元,所有返还的钱当年都可以领取,如果不领的话,可以在保单的附加金管家账户中日计息月复利进行滚动,一直到81岁,最后加上终了红利,参考公司利益演示可有领取2000万左右的收益,到时候自己养老,还是留给孩子,都是一份不错的选择。

个人觉得,这样的理财计划适合做企业和办公司、一开始创业的朋友,克服了银行存款的负利率劣势,减小通货膨胀的影响,又可以将个人财产与企业财产剥离开来,这样可以保证即使公司破产清算,不涉及自己的个人财产,一点点尝试,一点点不断进步,欢迎与大家多多交流!

学习经济和金融的网络资料

2011年7月17日 读书笔记 没有评论 | 1,988 views

今日在浏览经济类网页时收集到如下资料,特与大家分享!

http://www.jjxj.com.cn/ 
北京大学国际经济研究中心
http://www.ccer.edu.cn/cn/
中国经济学教育科研网
http://www.cenet.org.cn/cn/
清华大学经济研究中心
http://www.ncer.tsinghua.edu.cn/ ?
1.经济学家的网上资源
http://netec.wustl.edu/EconFAQ/EconFAQ.html提供的网上资源.
2.经济学网上接入服务
http://ideas.uqam.ca/提供经济学研究方面的资料
3.经济学网上接入服务之论文系列
http://ideas.uqam.ca/ideas/data/PaperSeries.html提供论文的机构
4.Altaplana国际经济学门户
http://altaplana.com/gate.html ;与国际经济学相关的资料
7.5.金融经济学网站
http://www.finweb.com/ ;提供金融、经济学方面的资料,包括论文、期刊、数据等
6.神奇经济数据库
http://www.economagic.com/ ;集中了大量世界各国的宏观经济时间序列数据,主要供计量经济学家使用
8.国民经济研究局
http://www.nber.org ;世界著名的研究机构,提供讨论稿、数据,中国研究人员可以免费下载
9.经济政策研究中心
http://www.cepr.org ;世界著名的研究机构,有许多讨论稿,部分可以免费下载
10.普林斯顿大学Pliny Fisk经济学和金融图书馆
http://www.princeton.edu/~econlib/ ;提供经济学,金融方面的论文,数据,经济学和金融学网站等。
11.经济链接
http://econlinks.com/ ;提供经济学家、学生常用的链接
Elsevier Science /
North-Holland的经济数据库
http://www.elsevier.nl/homepage/sae/econbase/menu.sht
包含大量论文,有17000多条摘要,6500篇文章可以全文下载(尚在增加中),涉及经济学的大部分学科
12.期刊大全
http://www.jstor.org/ ;
收集了部分期刊的电子版,只有会员机构的研究人员可以进入,但可试用其演示数据库
13.Blackwell出版社出版的期刊
http://www.blackwellpublishers.co.uk/asp/listofj.asp
世界著名的出版社Blackwell出版的期刊,部分论文可以免费下载
14.思想图书馆
http://www.idealibrary.com/servlet/useragent?func=showHome
包括Academic Press, Churchill Livingstone, W.B. Saunders, 和 Baillière Tindall出版的期刊和百科全书
15.社会科学研究网
http://www.ssrn.com/
包括社会科学方面的论文,有5个专业研究网,涉及会计,经济,金融,拉美和法律
16.金融教员目录
http://www.cob.ohio-state.edu/~fin/findir/ ;
收录全球180个学校,前50名学校的金融教师名单
17.金融和经济研究人员黄页
http://welch.som.yale.edu/dir
搜索经济和金融人员的地址
数据网
18.耶鲁大学社会科学数据http://statlab.stat.yale.edu/SSDA/ssda.html ;
19.美国统计署 http://www.census.gov/ ;
20.美国劳动统计署 http://www.bls.gov/
21.(美国)健康统计中心 http://www.cdc.gov/nchs/default.htm
22.(美国)社会保障管理http://www.ssa.gov/ ;
23.政治和社会研究大学联合会(密歇根大学) http://www.icpsr.umich.edu/
24.密歇根调查研究中心 http://www.isr.umich.edu/src/research.html
25.经济学和老龄人口中心(加州大学:伯克利) http://arrow.qal.berkeley.edu/
26.老龄研究(政策研究中心:美国) http://www-cpr.maxwell.syr.edu/aging.htm ;
27.外国劳动统计 http://stats.bls.gov/flshome.htm ;
28.《计量经济学》杂志数据库 http://qed.econ.queensu.ca/jae/
29.世界银行数据http://www.worldbank.org/data/
30.货币,汇率数据 http://www.wiso.gwdg.de/ifbg/currency.html
31.欧盟 http://europa.eu.int/index.htm
32.经济合作与发展组织(OECDhttp://www.oecd.org/
33.世界银行 http://www.worldbank.org/
经济学会
34.美国经济协会 http://www.vanderbilt.edu/AEA/
JOURNAL OF ECONOMIC LITERATURE和JOURNAL OF ECONOMIC PERSPECTIVES杂志的出版单位
35.美国金融学会 http://www.afajof.org/是《金融》杂志的出版单位
36.西方金融协会 http://www.gsm.cornell.edu/wfa/index.html

37. 美国会计协http://www.rutgers.edu/Accounting/raw/aaa/ ; 著名的《美国会计协会季刊》的出版单位
38.金融研究学会 http://www.sfs.org/
为金融从业人员和学术研究人员提供关于学术理论,研究和金融实际
39.国际金融管理协会 http://www.fma.org/index.htm ;
40. 欧洲金融管理协http://www.odu.edu/~efma/

http://www.elsevier.nl/homepage/sae/econbase/menu.sht
包含大量论文,有17000多条摘要,6500篇文章可以全文下载(尚在增加中),涉及经济学的大部分学科
期刊大全http://www.jstor.org/
收集了部分期刊的电子版,只有会员机构的研究人员可以进入,但可试用其演示数据库
Blackwell出版社出版的期刊http://www.blackwellpublishers.co.uk/asp/listofj.asp
世界著名的出版社Blackwell出版的期刊,部分论文可以免费下载
思想图书馆http://www.idealibrary.com/servlet/useragent?func=showHome
包括Academic Press, Churchill Livingstone, W.B. Saunders, 和 BailliereTindall出版的期刊和百科全书
社会科学研究网http://www.ssrn.com/
包括社会科学方面的论文,有5个专业研究网,涉及会计,经济,金融,拉美和法律
金融教员目录http://www.cob.ohio-state.edu/~fin/findir/
收录全球180个学校,前50名学校的金融教师名单
金融和经济研究人员黄页http://welch.som.yale.edu/dir
搜索经济和金融人员的地址
数据网
耶鲁大学社会科学数据库http://statlab.stat.yale.edu/SSDA/ssda.html
美国统计署http://www.census.gov/
美国劳动统计署http://www.bls.gov/
(美国)健康统计中心http://www.cdc.gov/nchs/default.htm
(美国)社会保障管理局http://www.ssa.gov/
政治和社会研究大学联合会(密歇根大学)http://www.icpsr.umich.edu/
密歇根调查研究中心http://www.isr.umich.edu/src/research.html
经济学和老龄人口中心(加州大学:伯克利)http://arrow.qal.berkeley.edu/
老龄研究(政策研究中心:美国)http://www-cpr.maxwell.syr.edu/aging.htm
外国劳动统计http://stats.bls.gov/flshome.htm
《计量经济学》杂志数据库http://qed.econ.queensu.ca/jae/
世界银行数据库http://www.worldbank.org/data/
货币,汇率数据http://www.wiso.gwdg.de/ifbg/currency.html
欧盟http://europa.eu.int/index.htm
经济合作与发展组织(OECD)http://www.oecd.org/
世界银行http://www.worldbank.org/
经济期刊
《兰德经济学》杂志。原名为《贝尔(Bell)经济学杂志》,1984年后改名至今。
http://www.rje.org/
《政治经济学》杂志http://www.journals.uchicago.edu/JPE/home.html
《金融》杂志http://www.afajof.org/jofihome.shtml
《金融经济学》杂志http://jfe.rochester.edu/
《金融和数量分析》杂志http://depts.washington.edu/jfqa/
《金融中介》杂志 http://www.apnet.com/www/journal/jf.htm
《商务和经济统计》杂志http://www.amstat.org/publications/jbes/index.html
《应用计量经济学》杂志http://jae.wiley.com/jae/
《经济研究评论》 http://www.exeter.ac.uk/restuds/Home.html
《金融和推测学》http://www.finasto.uni-bonn.de/journal/index.html
《农业经济学http://www.elsevier.nl/inca/publ … 0/3/2/9/6/index.htt
经济学会
美国经济协会http://www.vanderbilt.edu/AEA/ JOURNAL OF ECONOMIC
LITERATURE和JOURNAL OF ECONOMIC PERSPECTIVES杂志的出版单位
美国金融学会http://www.afajof.org/ 是《金融》杂志的出版单位
西方金融协会http://www.gsm.cornell.edu/wfa/index.html
美国会计协会http://www.rutgers.edu/Accounting/raw/aaa/ 著名的《美国会计协会季刊》的出版单位
金融研究学会http://www.sfs.org/ 为金融从业人员和学术研究人员提供关于学术理论,研究和金融实际
国际金融管理协会http://www.fma.org/index.htm
欧洲金融管理协会http://www.odu.edu/~efma/
商业和经济新闻
bloomberghttp://www.bloomberg.com/
《商业周刊》http://www.businessweek.com/
CBS市场观察http://cbs.marketwatch.com/news/newsroom.htx
CNBChttp://www.cnbc.com/
《经济学家》http://www.economist.com/
CNNfn金融市场价格http://www.cnnfn.com/markets/index.html
YAHOO金融市场价格http://quote.yahoo.com/
《金融时报》http://www.ft.com/index.htm
《福布斯》http://www.forbes.com/
《财富》http://pathfinder.com/fortune/
《纽约时报》http://www.nytimes.com/
《华尔街日报》http://www.wsj.com/
金融市场
CBS市场观察http://cbs.marketwatch.com/news/newsroom.htx
YAHOO金融http://quote.yahoo.com/
纽约联邦储备银行http://www.ny.frb.org/pihome/mktrates/
投资指南http://www.investmove.com/
证券专家http://www.stockmaster.com/
CNN金融市场http://www.cnnfn.com/markets/index.html
开放经济宏观经济学
普林斯顿大学Brian Doylehttp://www.princeton.edu/~bmdoyle/open.html
Giancarlo Corsetti(耶鲁大学http://www.econ.yale.edu/~corsetti/wami/wami.html
Aykut Kibritcioglu  http://dialup.ankara.edu.tr/~kibritci/oem.html

著名经济学家个人网站
Paul Krugmanhttp://web.mit.edu/krugman 国际经济学
Nouriel Roubinihttp://www.stern.nyu.edu/~nroubini/asia/AsiaHomepage.html 亚洲金融危机专题网站
Brad DeLonghttp://econ161.berkeley.edu/ 经济史
Nicholas Economideshttp://www.stern.nyu.edu/networks/site.html 网络
Samuel Brittanhttp://www.samuelbrittan.co.uk/ 《金融时报》专栏作家
Steve Suranovichttp://internationalecon.com/ 国际经济学(供学生学习用)
Ed. Yardenihttp://www.yardeni.com/welcome.asp 经济和金融 

大学期间专业书籍推荐

2011年3月29日 学习资料 没有评论 | 1,686 views

货币金融学—————–米什金第七版(人大)

金融学———————-(PDF)-兹维?博迪、罗伯特?默顿(机械工业出版社)(主要讲的是财务管理方面的内容,很实用,推荐!)人大黄达

经济学———————-萨缪尔森(华夏出版社1999)、曼昆、蒂格利茨(人大)、平犹克
投资学———————-兹维?博迪、威廉?夏普(人民大学出版社,是上下两册)(清华大学出版社)(不过个人认为博迪的投资学理论性更强一些,而夏普的更加注重实践性和操作性,而且案例编排和剖析非常经典。两相结合可能大有益处。个人观点)
公司理财——————–史蒂芬?罗斯(第6版)
管理学———————–斯蒂芬.P.罗宾斯(人大)
管理学———————–周三多
管理经济学——————James R. McGuigan等著(机械工业出版社)
组织行为学——————斯蒂芬.P.罗宾斯 人大第十版
博弈论与信息经济学——-张维迎
博弈论与经济行为————冯诺伊曼摩根斯顿
金融学———————–黄达(人大)
财政学———————–哈维.S.罗森 人大出版社(2000) 、人大陈共的<财政学>
统计学———————–推荐用中国统计出版社的<统计学原理>(九五国家重点教材,统计学界的元勋黄良文主编).其它就不推荐了,因为国内应该没有比这更好的统计学基础教材了
漫步华尔街——————伯顿?马尔基尔
华尔街45年—————–威廉?戴尔伯特?江恩
投资艺术——————–查尔斯?艾里斯
股票作手回忆录————爱德温?李费佛
Z理论————————威廉?大内
十年一梦——————–青泽
证券分析——————–格雷厄姆
营销管理——————–菲利普?科特勒12版
市场营销导论—————菲利普?科特勒
消费者行为—————–迈克尔。R。所罗门
战略品牌管理—————莱恩。凯勒
管理:任务 责任 实践——–德鲁克
卓有绩效的管理者———-德鲁克
管理的实践——————德鲁克
竞争优势———————迈克尔.波特
竞争战略———————迈克尔.波特
全球通史———————斯塔夫里阿诺斯
长尾理论———————克理斯 安德森
专业主义———————大前研一
即战力———————–大前研一
全球新舞台∶无国界世界中的新机遇和新挑战——————–大前研一
思想者∶查尔斯?汉迪自传————————查尔斯?汉迪
经济增长———————-刘易斯
公司财务———————-刘力
公司并购与重组————–朱宝宪(清华大学)案例好 法规过时
曼昆—————————宏观经济学
心理学与生活—————–第十六版
国际金融———————-人大
人力资源管理—————–加里 德斯勒(第十版)
管理技能开发—————–大卫威坦
中国的新革命(1980~2006年,从中关村到中国社会)——凌志军
变化————————–凌志军
联想风云———————凌志军
激荡三十年(上下卷)——吴晓波
大败局————————吴晓波
成败晋商———————周建波
麦肯锡方法——————-埃森?拉塞尔
万历十五年——————-黄仁宇
历史的经验—————— 南怀瑾
赫逊河畔谈中国历史——–黄仁宇
潜规则————————吴思
菜根谭————————洪应明
唐洁明评点曾国藩家书——唐洁明(岳麓书社,上下册)
冰鉴—————————曾国藩
梦的解析——————— 弗洛伊德
精神分析引论—————-弗洛伊德
定位:头脑争夺战———— 里斯,特劳特
公关第一,广告第二——–里斯,特劳特
胡雪岩————————高阳
帝国政界往事—————-李亚平
中国历代政治得失———- 钱穆
沉思录————————马可?奥勒留
影响力————————罗伯特 西奥迪尼
财务报表分析:理论 框架 方法与案例———–黄世忠
2小时品牌素养————————————邓德隆
金字塔原理:思考 写作和解决问题的逻辑—— 芭芭拉?明托
财务报表分析与证券定价(第2版)————-斯蒂芬佩斯曼 刘力、陆正飞译
账务报表分析————————————–张新民
谈判是什么—————————————-肯尼迪
自慢:从员工到总经理的成长笔记————– 何飞鹏
博弈论的诡计————————————–王春永
货币战争——————————————-宋鸿兵
弗里德曼的生活经济学————————– 弗里德曼
我的成功可以复制——————————–唐骏
虎口夺单: 狼性销售的实战秘籍——————马克 著
销售心理学—————————————崔西 著,王有天,彭伟 译
国美商业帝国————————————-赵建华,王澄明 著
105亿传奇——黄光裕和他的国美帝国———吴阿仑 著
黄光裕如是说————————————-马宁 著
如何掌握自己的时间和生活———————-拉金
一语万金——————————————苏日力格
逻辑思维训练500题—————————–于雷
简单的逻辑学》———————————-麦克伦尼
你的误区——————————————戴尔
思维导图——————————————博赞

 

什么是个人理财规划师

2011年3月25日 职场生涯 没有评论 | 1,477 views
个人理财规划师PFP(Personal Financial Planner、个人理财规划师)是CIFM协会个人理财领域的基础性和标准性认证,PFP认证的推出为包括美国在内的许多国家监管、民间协会团体、金融机构的理财服务提供的标准化的知识体系和执行标准。

PFP认证在北美地区的从业人员中具有广泛的认同,并随着CIFM的国际化进程成为世界性的认证标准。

PFP作为标准体系化的认证,拥有完善的标准化教育流程、认证流程和会员管理流程。

拥有PFP资格被认为具备了CIFM协会要求的五大标准,会赢得客户的广泛认可和同行的尊敬!

CIFM中国管理中心率先引进PFP资格认证就是将国际化标准认证成为中国金融从业者在职业生涯中的前进阶梯,帮助从业者尽快实现自己的职业梦想!

PFP是理财人员的基础性认证,有着严格的从业道德和职业规范要求,并对其他协会的专业资格持较开放的态度。目前,北美和亚太地区已经有超过20000多名金融从业者通过本项目提高了自身的能力。

PFP通过对学员的全面理财知识的专业培训,使学员掌握理财的专业技能,并通过持续的教育与学习确保专业能力的胜任,通过独有的监管程序确保职业道德水准的维系。

 

PFP标准

1、受过不少于108个小时的CIFM规定课程的训练;

2、通过PFP考试;

3、至少有1年的理财相关工作经验;

4、严格遵守从业操守;

5、持续不断的学习;

6、能够为客户提供优质服务;

7、 在享受CIFM授权的同时,履行CIFM协会的义务。

成为PFP的步骤

1、登陆CIFM中国管理中心官方网站(www.cifm.org.cn),填写候选人申请表或者通过CIFM中国教育联盟机构填写报名表。

2、参加由许可教育机构专业培训并取得培训合格证书。

3、报名参加由CIFM组织的全球统一考试。

4、通过PFP考试,取得成绩合格证书。

5、向CIFM中国管理中心提出申请,并由中国管理中心出具书面意见后统一交CIFM美国总部。这一过程通常需要30天的时间。

6、经CIFM审核通过后,邮寄PFP资格证书。

 

PFP中国注册(助理)理财规划师课程表

2011年3月25日 职场生涯 没有评论 | 1,497 views
PFP中国注册(助理)理财规划师课程表
    模块一    金融理财基础
        1、金融理财含义与理念   2、货币时间单位    3、我国金融理财市场现状与发展趋势
        4、金融理财专业人员应具备的素质
    模块二    个人金融理财运作
        1、初识个人金融理财         2、个人金融理财规划制定的步骤       3、个人金融理财策略
    模块三    个人金融理财风险的规避
        1、初识个人金融理财风险      2、个人金融理财风险方面的误区      3、规避理财风险的方法
    模块四    金融理财产品销售
        1、理财客户关系的建立        2、金融理财产品的销售技术      3、金融理财产品的销售策略
        4、金融理财产品的销售管理
    模块五    银行理财
        1、银行理财基础   2、银行理财的内容   3、银行理财的风险   4、银行理财的策略                   5、银行理财的技能
    模块六    证券理财
        1、证券理财基础   2、证券理财内容    3、证券理财的风险     4、证券理财的技能
    模块七    证券投资基金理财
        1、证券投资基金理财基础     2、证券投资基金理财的内容    3、证券投资基金理财的风险
        4、证券投资理财的策略       5、基金理财技能
    模块八    保险理财
        1、保险理财基础    2、保险理财的内容    3、保险理财的风险   4、保险理财的策略
        5、保险理财的技
    模块九    信托理财
        1、信托理财的基础    2、信托理财的内容   3、信托理财的风险    4、信托理财的策略
    模块十    外汇理财
        1、外汇理财基础      2、外汇理财的内容   3、外汇理财的风险    4、外汇理财的策略
        5、外汇理财的技能
    模块十一    金融理财有关的法规
        1、有关商业银行理财的法规     2、有关证券理财的法规    3、有关保险理财的法规
        4、有关信托理财的法规     5、有关个人外汇理财的法规    6、个人所得税
    模块十二    个人理财中的税收筹划
        1、初识税收筹划       2、个人理财中有关个人所得税筹划的常见方式